Şimşek’ten kripto kuruluşlarına uyarı

Şimşek, hususa ait finans bölümündeki paydaşlara seslenerek, şöyle konuştu:

“Ülkemizin finansal sistemini milletlerarası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi berbata kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir kesimi olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda. Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle tıpkı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar ortasına dahil edildi.”

“Kripto transfer sürecine müsaade verilmeyecek”

Bu kapsamda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yerine getirmesi gereken yeni yükümlülüklere dikkati çeken Şimşek, şunları kaydetti:

“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının ahenk programı hazırlamaları ve ahenk vazifelisi atamaları gerekiyor. Risk idaresi ve müşteri süreçlerini izleme düzenekleri oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları, ayrıntılı müşteri teşhis önlemlerini uygulamaları ehemmiyet taşıyor. Bu kuruluşların, birinci finansal süreçlerin banka aracılığıyla yapılması gibisi çok kıymetli yükümlülükleri yerine getirme zaruriliği bulunuyor. Kripto varlık transferlerinde memleketler arası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer iletilerindeki ayrıntılı bilgilerin alınması mecburî hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer süreçlerine müsaade verilmeyecek.”

“Stabil kripto varlıklar da dikkatle takip ediliyor”

Şimşek, anonimliği artıran ve yasa dışı süreçlerde kullanılan kapalılık tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı önlemler getirildiğini tabir ederek, şu bilgiyi verdi:

“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında ağır olarak kullanıldığına ait tespitler olan ‘stabil kripto varlıklar’ da dikkatle takip ediliyor. Kısa müddet içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenleme yapılacak. MASAK’ın yeni düzenlemeleri yalnızca kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da direkt ilgilendiriyor. Ödeme kuruluşları artık kolaylaştırılmış yolda müşteri kabul edemeyecek. Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan süreçler ve bu terminallerin iş bağlantısıyla uyumlu biçimde kullanıldığının da sıkı formda takip edilmesi gerekiyor. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere kabahat gelirlerinin aklanmasına yönelik hareketler açısından ödeme kuruluşlarını da dikkatle takip ediyoruz.”